¿Qué es el KYC y por qué es importante?

El KYC (Conoce a tu Cliente, por sus siglas en inglés) es el proceso de verificar tu identidad antes de que puedas acceder a los servicios financieros de Moneda, como abrir una cuenta virtual, recargar saldo o retirar fondos. Consiste en confirmar tu identidad con un documento oficial (como pasaporte, documento nacional de identidad o carné de conducir), completar una breve comprobación de vida o selfie para demostrar que eres tú, y aportar un justificante de domicilio, como una factura de suministros o un extracto bancario emitido en los últimos tres meses.

El KYC es un requisito legal para los socios regulados que prestan estos servicios y ayuda a prevenir el fraude, el blanqueo de capitales y la elusión de sanciones. También protege tu cuenta frente a accesos no autorizados y nos permite aplicar los límites y permisos correctos una vez verificada. Completar el KYC pronto te da acceso a cuentas virtuales, límites más altos y transferencias más rápidas.