Che cos'è il KYC e perché è importante?

Il KYC (Know Your Customer) è la procedura con cui viene verificata la tua identità prima che tu possa accedere ai servizi finanziari di Moneda, come aprire un conto virtuale, ricaricare o prelevare fondi. Consiste nel confermare la tua identità con un documento rilasciato da un'autorità pubblica (come un passaporto, una carta d'identità nazionale o una patente di guida), nel completare un breve controllo di vitalità (liveness) o un selfie per dimostrare che sei davvero tu, e nel fornire una prova di residenza, come una bolletta o un estratto conto bancario emessi negli ultimi tre mesi. Il KYC è un obbligo di legge per i partner regolamentati che forniscono questi servizi e aiuta a prevenire le frodi, il riciclaggio di denaro e l'elusione delle sanzioni. Protegge inoltre il tuo account da accessi non autorizzati e ci permette di applicare i limiti e le autorizzazioni corretti al tuo account una volta verificato. Completare il KYC in anticipo sblocca l'accesso ai conti virtuali, a limiti più alti e a trasferimenti più rapidi.