¿Cómo verifica Moneda mi identidad (KYC) y qué ocurre con mis documentos de identidad?

Si accedes a funciones que implican moneda fiat u otros servicios financieros regulados (por ejemplo, vincular una cuenta bancaria, recargar en EUR o USD, retirar a un banco o abrir una cuenta virtual con IBAN), se te pedirá que completes la verificación de identidad (KYC) según lo exige la ley. Este proceso único recopila un documento de identidad con fotografía emitido por una autoridad pública, una selfie en vivo para la prueba de vida y un comprobante de domicilio reciente, utilizados únicamente para verificar tu identidad, cumplir la normativa de prevención del blanqueo de capitales (AML) y habilitar los servicios solicitados.

Nuestro socio actual de verificación KYC es Sumsub. Sumsub recopila y trata tus documentos de identificación en nuestro nombre. Moneda no conserva una copia de tus documentos de identidad. Cuando un socio regulado necesita tu información de identidad para abrir tu cuenta, esta se comparte con ese socio. Este proceso KYC solo se inicia para los usuarios que optan por utilizar funciones financieras que lo exigen legalmente.