Was ist KYC und warum ist es wichtig?

KYC (Know Your Customer) ist der Prozess, mit dem deine Identität überprüft wird, bevor du auf die Finanzdienste von Moneda zugreifen kannst, zum Beispiel ein virtuelles Konto eröffnen, Geld aufladen oder Geld abheben. Dabei wird deine Identität anhand eines amtlichen Ausweises (etwa Reisepass, Personalausweis oder Führerschein) bestätigt, du absolvierst eine kurze Lebenderkennung oder Selfie-Prüfung als Beleg, dass du es wirklich bist, und du legst einen Adressnachweis vor, zum Beispiel eine Nebenkostenabrechnung oder einen Kontoauszug, ausgestellt innerhalb der letzten drei Monate. KYC ist eine gesetzliche Anforderung für die regulierten Partner, die diese Dienste erbringen, und hilft, Betrug, Geldwäsche und die Umgehung von Sanktionen zu verhindern. Es schützt außerdem dein Konto vor unbefugtem Zugriff und stellt sicher, dass wir nach der Verifizierung die richtigen Limits und Berechtigungen auf dein Konto anwenden können. Wenn du KYC frühzeitig abschließt, erhältst du Zugang zu virtuellen Konten, höheren Limits und schnelleren Überweisungen.