Como é que a Moneda verifica a minha identidade (KYC) e o que acontece aos meus documentos de identificação?

Se aceder a funcionalidades que envolvam moeda fiduciária ou outros serviços financeiros regulados (por exemplo, associar uma conta bancária, carregar em EUR ou USD, levantar para um banco ou abrir uma conta com IBAN virtual), ser-lhe-á pedido que conclua a verificação de identidade (KYC), conforme exigido por lei. Este processo, realizado uma única vez, recolhe um documento de identificação com fotografia emitido por uma entidade pública, uma selfie em direto para verificação de prova de vida e um comprovativo de morada recente, utilizados apenas para verificar a sua identidade, cumprir a regulamentação de combate ao branqueamento de capitais (AML) e ativar os serviços solicitados.

O nosso parceiro atual de verificação KYC é a Sumsub. A Sumsub recolhe e trata os seus documentos de identificação em nosso nome. A Moneda não conserva uma cópia dos seus documentos de identidade. Quando um parceiro regulado necessita das suas informações de identidade para abrir a sua conta, estas são partilhadas com esse parceiro. Este processo de KYC só é iniciado para os utilizadores que optem por utilizar funcionalidades financeiras que o exijam por lei.