Come verifica Moneda la mia identità (KYC) e cosa succede ai miei documenti d'identità?

Se accedi a funzionalità che riguardano valuta fiat o altri servizi finanziari regolamentati (ad esempio collegare un conto bancario, ricaricare in EUR o USD, prelevare verso una banca o aprire un conto con IBAN virtuale), ti verrà chiesto di completare la verifica dell'identità (KYC) come richiesto dalla legge. Questa procedura, da svolgere una sola volta, raccoglie un documento d'identità con foto rilasciato da un'autorità pubblica, un selfie dal vivo per la verifica dell'esistenza in vita e una prova di residenza recente, usati solo per verificare la tua identità, rispettare la normativa antiriciclaggio (AML) e abilitare i servizi richiesti.

Il nostro attuale partner per la verifica KYC è Sumsub. Sumsub raccoglie e tratta i tuoi documenti di identificazione per nostro conto. Moneda non conserva una copia dei tuoi documenti d'identità. Quando un partner regolamentato ha bisogno delle informazioni sulla tua identità per aprire il tuo conto, queste vengono condivise con quel partner. Questa procedura KYC viene avviata solo per gli utenti che scelgono di usare funzionalità finanziarie che la richiedono per legge.