Comment Moneda vérifie-t-elle mon identité (KYC), et qu'advient-il de mes pièces d'identité ?

Si vous accédez à des fonctionnalités impliquant de la monnaie fiduciaire ou d'autres services financiers réglementés (par exemple, associer un compte bancaire, recharger en EUR ou en USD, retirer vers une banque ou ouvrir un compte IBAN virtuel), il vous sera demandé d'effectuer une vérification d'identité (KYC), comme l'exige la loi. Ce processus, effectué une seule fois, collecte une pièce d'identité officielle avec photo, un selfie en direct pour la détection du vivant et un justificatif de domicile récent, utilisés uniquement pour vérifier votre identité, respecter la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux (LBC) et activer les services demandés.

Notre partenaire actuel de vérification KYC est Sumsub. Sumsub collecte et traite vos pièces d'identité pour notre compte. Moneda ne conserve pas de copie de vos pièces d'identité. Lorsqu'un partenaire réglementé a besoin de vos informations d'identité pour ouvrir votre compte, elles sont partagées avec ce partenaire. Ce processus KYC n'est lancé que pour les utilisateurs qui choisissent d'utiliser des fonctionnalités financières qui l'exigent légalement.