Wie prüft Moneda meine Identität (KYC), und was passiert mit meinen Ausweisdokumenten?

Wenn du Funktionen nutzt, die Fiatwährung oder andere regulierte Finanzdienstleistungen betreffen (zum Beispiel ein Bankkonto verknüpfen, in EUR oder USD aufladen, auf ein Bankkonto auszahlen oder ein virtuelles IBAN-Konto eröffnen), wirst du gebeten, die gesetzlich vorgeschriebene Identitätsprüfung (KYC) abzuschließen. Bei diesem einmaligen Vorgang werden ein amtlicher Lichtbildausweis, ein Live-Selfie zur Lebenderkennung und ein aktueller Adressnachweis erhoben, die nur dazu dienen, deine Identität zu prüfen, die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) einzuhalten und die gewünschten Dienste zu ermöglichen.

Unser aktueller Partner für die KYC-Prüfung ist Sumsub. Sumsub erhebt und verarbeitet deine Ausweisdokumente in unserem Auftrag. Moneda bewahrt keine Kopie deiner Ausweisdokumente auf. Wenn ein regulierter Partner deine Identitätsdaten benötigt, um dein Konto zu eröffnen, werden sie an diesen Partner weitergegeben. Dieser KYC-Vorgang wird nur für Nutzer eingeleitet, die sich für Finanzfunktionen entscheiden, für die er gesetzlich vorgeschrieben ist.