Quand dois-je effectuer le KYC, et que se passe-t-il si je ne le fais pas ?

Certaines fonctionnalités soumises aux réglementations de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et aux réglementations connexes nécessitent une vérification d'identité (KYC) avant d'être débloquées, par exemple la conversion entre monnaie fiduciaire et actifs numériques (on/off-ramp) ou l'obtention d'un compte virtuel. Le KYC est effectué par l'intermédiaire de notre prestataire tiers, Sumsub, et nécessite des informations personnelles et des documents exacts (pièce d'identité officielle, justificatif de domicile, selfie). Si vous n'effectuez pas le KYC, ou si la vérification n'aboutit pas au niveau requis, vous n'aurez pas accès à ces fonctionnalités réglementées. Fournir des informations fausses, trompeuses ou incomplètes lors du KYC constitue une violation des Conditions et peut entraîner la suspension ou la résiliation de votre compte. Moneda peut également restreindre ou résilier l'accès si la vérification n'est pas effectuée de manière satisfaisante, en cas de soupçon de fraude ou de comportement illégal, ou pour se conformer à des obligations légales.