Wann muss ich KYC abschließen, und was passiert, wenn ich es nicht tue?

Bestimmte Funktionen, die den Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und verwandten Vorschriften unterliegen, erfordern eine Identitätsprüfung (KYC), bevor sie freigeschaltet werden, zum Beispiel der Umtausch zwischen Fiat und digitalen Vermögenswerten (On-/Off-Ramp) oder der Erhalt eines virtuellen Kontos. KYC wird über unseren Drittanbieter Sumsub abgeschlossen und erfordert richtige persönliche Angaben und Unterlagen (amtlicher Ausweis, Adressnachweis, Selfie). Wenn du KYC nicht abschließt oder die Prüfung nicht dem geforderten Standard entsprechend erfolgreich ist, erhältst du keinen Zugang zu diesen regulierten Funktionen. Falsche, irreführende oder unvollständige Angaben während KYC verstoßen gegen die Bedingungen und können zur Sperrung oder Kündigung deines Kontos führen. Moneda kann den Zugang auch einschränken oder beenden, wenn die Prüfung nicht zufriedenstellend abgeschlossen wird, wenn Betrug oder rechtswidriges Verhalten vermutet wird oder um gesetzlichen Pflichten nachzukommen.